Зміст Практическое пособие Кредитование малого и среднего бизнеса: оценка заемщиков, рисков и рентабельности
Глава 1. Анализ кредитоспособности заемщика
1.1. Сбор и анализ данных о бизнесе заемщика
1.2. Внутрибанковские методики оценки финансового состояния и кредитоспособности заемщиков
Глава 2. Оценка залога и работа с обеспечением
2.1. Экспресс-оценка лимита кредитования для предприятий МСБ, роль залога среди факторов, определяющих уровень риска
2.2. Методология и практические вопросы оценки залогового имущества (характеристики системы оценки и экспертизы залоговых рисков)
2.3. Существенные особенности оформления отдельных видов залога, в том числе недвижимости
2.4. Мониторинг залогового обеспечения
2.5. Реструктуризация с использованием залогового имущественного инструментария
Глава 3. Формирование досье по кредитной сделке
3.1. Проверка правильности и полноты пакета документов по кредитной заявке
3.2. Оценка источников погашения кредита, анализ плана использования средств
3.3. Структурирование кредитной сделки
3.4. Подготовка кредитного заключения
3.5. Принятие окончательного решения о предоставлении кредитного продукта
3.6. Подготовка кредитной и обеспечительной документации и подписание ее с клиентом
3.7. Порядок хранения документации в кредитном досье
3.8. Изменение условий кредитной сделки
Глава 4. Правовое сопровождение операций кредитования МСБ
4.1. Особенности заключения кредитного договора с индивидуальным предпринимателем как субъектом МСБ
4.2. Особенности и правовые проблемы, связанные с заключением кредитного договора между банком и организацией — субъектом МСБ
4.3. Условия и требования, которые необходимо предусмотреть на стадии заключения договора
4.4. Стадия правового сопровождения заключенных договоров
Глава 5. Страхование кредитных рисков и залогов
5.1. Договор страхования кредитных рисков
5.2. Договоры страхования предмета залога
5.3. Личное страхование заемщика
5.4. Страхование титула
Глава 6. Мониторинг кредитной сделки
6.1. Мониторинг целевого использования кредитных средств
6.2. Мониторинг платежной дисциплины
6.3. Мониторинг выполнения дополнительных условий
6.4. Мониторинг финансового положения заемщика
6.5. Мониторинг залогового обеспечения
Глава 7. Решение вопросов с проблемными заемщиками
7.1. Классификация вариантов поведения заемщиков — юридических лиц
7.2. Основные схемы противодействия взысканию задолженности с организаций
7.3. Сравнительная характеристика подходов к решению долговых проблем
7.4. Внесудебное взыскание задолженности. Корпоративное коллекторство
7.5. Совершенствование юридических технологий взыскания проблемных корпоративных долгов
